Caro leitor(a),
bem vindo à Edição #13 da Mocha Money: The Investor's Brew, onde unimos a arte de ganhar dinheiro com a simplicidade de saborear o seu cafezinho.
Na edição de hoje
📉Cenário econômico
⚠️Estratégia para momentos turbulentos
🎯O que fazer em 2025
🎁Surpresa: um convite especial e gratuito para você ao final deste e-mail!
Você também já começou 2025 com tudo?
Após quase um mês, retorno com a newsletter Mocha Money, para te manter sempre atualizado e bem informado sobre as melhores oportunidades no mundo dos investimentos. Neste primeira edição do ano, compartilho uma reflexão dos desafios recentes e perspectivas para 2025, como apresentei aos meus clientes na Carta ao Investidor 2024.
📉Cenário Econômico
O Brasil segue em seu tradicional cenário complexo! Por um lado, o mercado de trabalho permanece aquecido, com a taxa de desemprego em níveis historicamente baixos e a atividade econômica forte, refletida no PIB de +3,5% em 2024. Por outro lado, as expectativas de inflação continuam desancoradas, com revisões constantes para cima no IPCA, enquanto a depreciação cambial pressiona cada vez mais nosso poder de compra.
O Banco Central enfrenta uma difícil missão de controlar a inflação, como ficou evidente no recente aumento de 1% na taxa Selic, anunciado na última reunião do COPOM. Além disso, há sinalizações de mais dois aumentos consecutivos de 1%, o que pode elevar a taxa básica de juros para impressionantes 14,25% ao ano.
⚠️Estratégia para momentos turbulentos
A grande dúvida que nos cerca é: qual será a resposta do sistema político a este choque de juros, decidido de forma unânime? Não temos como prever. No entanto, o papel do bom investidor – e do bom assessor – é não ficar à mercê das incertezas, mas sim estar sempre preparado. Nossa estratégia, embora simples, é poderosa: estruturar portfólios diversificados, capazes de resistir às turbulências e destravar valor assim que o mercado apresentar oportunidades.
Como aprendemos com o passado recente — o final do governo Dilma, a pandemia e o pós-eleição de 2022 para 2023 —, crises testam nossa paciência, mas são também os momentos decisivos nos quais bons investidores encontram excelentes oportunidades e fazem dinheiro de verdade!
Lawrence Summers, ex-secretário do Tesouro dos EUA, destacou na Expert XP 2022: “Mais dinheiro foi perdido por ficar de fora do rally de alta do que foram poupados evitando as quedas e os vales. As pessoas ficam alarmadas, mas, com frequência, quando elas ficam alarmadas, parte do alarme já foi precificado no mercado. Então as pessoas só acordam quando o mercado sobe em 25%, e daí perderam parte significativa do jogo”.
Essa lição é especialmente válida para quem mantém grandes posições em renda variável. A tensão que aguentamos agora, os descontos que aproveitamos, é lucro adicional no futuro. Vamos apertar os cintos, mas seguir firmes!
🎯O que fazer em 2025
Estou aqui para atravessar esse momento ao lado de vocês, com calma e estratégia. Nossa alocação estrutural, ajustada para cada perfil, mantém a maior parte em renda fixa, aproveitando os juros altos. Destaco também a importância da posição em caixa, essencial tanto para emergências quanto para aproveitar oportunidades. Se aprendemos algo nos últimos anos, é que o inesperado já é esperado. Quem fez o dever de casa pode ir às compras com o mercado inteiro em promoção; quem não, fica com o aprendizado de não negligenciar essa parcela da carteira no futuro. Como diz o provérbio: "A sorte favorece os preparados”.
Independente do tamanho e propósito, todos queremos construir um patrimônio. Ele é a nossa fortuna, que nada mais é do que o que sobra depois de gastarmos o que ganhamos. A prudência e consistência necessárias para acumular uma fortuna talvez não sejam visíveis, mas são fundamentais para o sucesso financeiro. Em 2025, vamos nos blindar de nós mesmos e garantir que o “boleto do seu eu do futuro” seja sempre o primeiro a ser pago.
Este ano, minha proposta é clara: continuaremos crescendo juntos, com solidez, estratégia e disciplina. Nosso compromisso será estar sempre preparados para os desafios e prontos para transformar sonhos em conquistas. Como ensinou o lendário Charlie Munger, braço direito de Warren Buffet, que partiu em 2023, aos 99 anos, deixando uma fortuna de US$ 2,3 bilhões e um legado de sabedoria:
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Será uma honra contar com sua presença e compartilhar insights valiosos para este novo ano.
Muito obrigado por sua parceria e confiança. É uma honra fazer parte da sua jornada de construção de patrimônio. Que 2025 traga ainda mais conquistas e crescimento para todos nós!
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Junte-se a mim nesta jornada!
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