Querido(a) leitor(a),
É com grande entusiasmo que te dou as boas-vindas à minha newsletter Mocha Money: The Investor's Brew.
Agradeço imensamente por se juntar a mim nesta jornada de descoberta e crescimento financeiro. Acredito que, juntos, podemos explorar o vasto mundo dos investimentos e encontrar caminhos para prosperar em nossas finanças pessoais e profissionais. Como forma de agradecimento e expressão do meu comprometimento contigo, deixei um presente ao final da leitura.
O que você pode esperar da Mocha Money:
Informações confiáveis e de qualidade: Todas as informações presentes na newsletter são baseadas em pesquisas e análises rigorosas.
Linguagem clara e acessível: Acredito que todos devem ter acesso à informação financeira, por isso me esforço para usar uma linguagem que seja fácil de entender, mesmo para quem não tem conhecimento prévio de investimentos.
Conteúdo útil e prático: Meu objetivo é te fornecer as ferramentas e informações necessárias para tomar decisões financeiras inteligentes e alcançar seus objetivos.
Análises e insights sobre oportunidades de investimento promissoras.
Estratégias financeiras inteligentes para maximizar seus ganhos e proteger seu patrimônio.
Tendências e notícias do mercado financeiro que impactam diretamente suas decisões de investimento.
Resumo do mês
No último mês, compartilhei uma série de conteúdos inspiradores e informativos em meu perfil do Instagram @rabelohigor. Abaixo trago um apanhado geral daquilo que mais se destacou entre os meus seguidores.
#1 - O mercado financeiro brasileiro ainda é um jovem
Fiz um carrossel com um breve histórico e os grandes marcos do mercado financeiro brasileiro, desde a nossa primeira bolsa criada em 1817 em Salvador, até a consolidação da B3 como única bolsa no Brasil e uma das maiores bolsas do mundo.
Nesse estudo, identifiquei que o Brasil teve pelo menos 38 bolsas de valores, já que antes cada Estado tinha a sua própria bolsa. Isso se desenrolou até meados da década de 1990, quando a necessidade de modernização, mesmo com volumes de negociação relativamente baixos em algumas regiões, impulsionou uma onda de fusões.
A competição e os custos operacionais cresciam, e a centralização se tornou a solução para um mercado mais eficiente e competitivo. Hoje, São Paulo é o centro financeiro do país, e a B3 é referência em segurança e solidez para quem investe em ações, derivativos e outros produtos. ️
#2 - Comparações Dólar x Real e EUA x BRA x Mundo
Neste post, comento um pouco sobre a força do dólar em relação ao real, que apesar de também ter perdido bastante poder de compra, existe a 232 anos, enquanto o Real que completa 30 anos em 2024, já perdeu pelo menos 87,5% do seu poder de compra. Hoje precisamos de R$ 8 para comprar o que R$ 1 comprava em 1994. Para exemplificar, em 1994, R$ 1 comprava 11 pães franceses, enquanto hoje compra apenas 1.
Neste outro post, faço uma comparação super interessante do valor de mercado das bolsas americanas e a B3, como é possível verificar no gráfico abaixo.
Essa comparação foi inspirada pelas recentes notícias sobre a possibilidade de outra bolsa de valores no Brasil. O gráfico é apenas uma das muitas maneiras de comparar a diferença de expressão entre o mercado de ações americano e o brasileiro.
As bolsas de valores também são empresas e muitas delas têm capital aberto. Por exemplo, a B3 está listada na própria B3, e suas ações são negociadas no mercado financeiro. Note que esses valores são o valor da empresa em si, e não o valor das empresas que estão listadas nelas, cujas somas chegam aos trilhões de dólares (farei um post específico sobre isso no futuro).
Juntas, as 3 principais bolsas dos EUA somam praticamente 1 trilhão de reais, enquanto a B3, única bolsa de valores do Brasil, vale R$ 61,15 bilhões. É uma diferença de quase 16x. Isso porque nem estamos olhando para todas as bolsas de valores dos EUA, que contam com várias bolsas regionais, como: CBOT, PHLX, MS4X, BSE, CHX, CBOE, ISE e NSX.
Outra comparação legal de fazer é entre o Brasil e o restante do mundo. No gráfico abaixo, de 2023, vemos que os mercados de ações globais quase triplicaram de tamanho desde 2003, subindo para 109 trilhões de dólares em capitalização de mercado total.
Ao longo das últimas décadas, o crescimento da oferta monetária e as taxas de juro ultrabaixas sustentaram o aumento dos valores dos ativos em todas as economias.
Em comparação com outras nações ricas, as ações dos EUA muitas vezes registaram um desempenho superior nas últimas décadas. Se um investidor colocasse 100 dólares no S&P 500 em 1990, este investimento teria crescido para cerca de 2.000 dólares em 2023, ou seja, quatro vezes os retornos observados em outros países desenvolvidos.
Nos últimos 20 anos, a economia da China aumentou cerca de 12 vezes, atingindo 19,4 trilhões de dólares em 2023. Os mercados acionistas da China também cresceram consideravelmente, impulsionados pela incorporação de ações nacionais chinesas no MSCI Emerging Market Index em 2018 e, anteriormente, com a internacionalização dos seus mercados acionistas em 2002.
No post ainda exibo algumas tabelas que mostram que as projeções indicam diminuição considerável da partipação dos EUA para 2030 e 2050, enquanto a dos mercados emergentes, como China e Índia (Brasil?), crescimento considerável.
Um dos fatores para isso, embora em menor grau, é o aumento dos múltiplos de avaliação dos mercados emergentes, impulsionado pelo aumento do PIB per capita. Os países mais ricos, como se verifica nos EUA, negociam frequentemente com múltiplos de rendimentos mais elevados porque são considerados como tendo um risco menor.
Na prática, isso isso implica para o investidor, que embora os EUA tenham tido um desempenho superior nas últimas décadas, isso pode não significar que continuarão nesta tendência, de acordo com a Goldman Sachs. Dadas as mudanças estruturais decorrentes do crescimento populacional e do crescimento do PIB, os investidores podem considerar a diversificação geográfica das suas carteiras, olhando para o futuro.
#3 - Você realmente tem noção do que é R$ 1 Bilhão de reais?
Fiz dois posts super interessantes sobre o assunto. O primeiro, com o auxílio de inteligência artificial, criei uma imagem comparando um Ford Ka Sedan, com uma pilha de montante de 1 bilhão de reais (confira o post se você se interessa por mais detalhes do cálculo).
E o segundo é um vídeo bem curtinho, onde faço uma brincadeira estabelencendo uma relação entre dinheiro e tempo. Imagine que 1 real equivale a 1 segundo. Quanto tempo você acha que teria em 1 milhão de reais? E em 1 bilhão? No final do vídeo, eu mostro um dado sobre a Apple que eu duvido você não se ajeitar na cadeira e desligar o celular por alguns minutos (não deixa de conferir o vídeo).
#4 - Entenda Economia de uma vez por todas
Na minha opinião, o melhor vídeo de economia que existe é do Ray Dalio , onde ele explica em 30 minutos, de forma visual, ilustrada e super didática, como a economia funciona. É simplesmente incrível!
Porém, esse vídeo está em inglês, o que infelizmente limita o acesso de muitas pessoas a esse coteúdo riquíssimo. Então eu traduzi o vídeo e o dispobilizei no meu canal do YouTube. Confira abaixo, vale cada segundo do seu tempo. Caso tenha interesse, este é o original.
Você quer que os seus filhos, sobrinhos ou mesmo alunos sejam adultos super inteligentes, economicamente falando? Combine o vídeo acima com o livro A Árvore que dava dinheiro. Neste vídeo, comento brevemente sobre esse livro fantástico, a importância que ele teve na minha vida e o que acredito que ele pode fazer por qualquer criança.
#5 - Dicas práticas
Por fim, compartilhei duas dicas práticas, de situações do cotidiano, para que você não tome prejuízos ou deixe de ganhar dinheiro por aí.
Você sabe calcular o preço justo à vista de compras parceladas, sem ter que fazer conta no papel ou ficar perdido na calculadora? Confira aqui.
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Fico feliz em poder compartilhar conhecimento e insights valiosos com você. Se tiver alguma dúvida ou sugestão para futuros conteúdos, não hesite em entrar em contato.
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Obrigado por ter chegado até aqui! Espero que tenha gostado dos conteúdos dessa semana e, na próxima semana, a Mocha Money volta com muito mais coisas interessantes para compartilhar!
Aqui está o presente que lhe prometi no início!
Você é do tipo "ver para crer"? Não há problema nisso. Até mesmo Tomé era assim, e ele se tornou Santo, pois quando viu, acreditou. Para não ter nem espaço para dúvidas, eu não tenho um, mas dois quadros diferentes 🤣
Se você também precisa ver para acreditar, então veja. Veja todos os dias! Coloque um quadro, de preferência, na sua mesa de trabalho. Se estiver interessado, já tenho o quadro pronto para você (imagem abaixo). Basta me mandar uma mensagem no privado, e eu enviarei a imagem personalizada com o seu nome. Assim, você pode imprimir e emoldurar.
Junte-se a mim nesta jornada!
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Higor Rabelo
Assessor de Investimentos e criador da Mocha Money